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Audit de votre situation
Accueil · Vous êtes · Sénior
55 ans et plus

Une retraite sereine.
Une transmission claire.

Vous avez construit votre patrimoine au fil d'une vie. Vous voulez maintenant en profiter sans inquiétude, et préparer la suite pour vos proches, sans qu'ils aient à découvrir des sujets complexes au mauvais moment.

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Quentin Cunha présente un projet à Igor Bodisteanu
Igor & QuentinÀ domicile ou au cabinet, à votre rythme
Les grandes étapes

Trois sujets qui se règlent mieux à froid qu'à chaud.

Quand on attend, on subit. Quand on anticipe, on choisit.

Avant la retraite

Bilan retraite chiffré

Projection précise de votre pension, options de rachat, choix de la date.

La liquidation

Optimiser le départ

Sortie en capital ou en rente, fiscalité, ordre des démarches.

Après 70 ans

Santé et autonomie

Complémentaire santé adaptée et couverture dépendance.

La transmission

Préparer la suite

Donations, démembrement, clauses bénéficiaires, document clair pour vos proches.

Le constat

Ce qu'on observe souvent, et ce qu'on met en place.

Aujourd'hui Ce qu'on observe souvent

  • Une assurance-vie ouverte il y a 20 ans, jamais revue : clauses bénéficiaires obsolètes, supports peu performants
  • Un patrimoine immobilier qui sera lourdement taxé en cas de transmission non préparée
  • Aucune visibilité sur la pension réelle attendue : surprises à la liquidation
  • Pas de stratégie pour la dépendance éventuelle
  • Des sujets financiers que le conjoint survivant ne saurait pas reprendre seul

Avec Ariane Ce qu'on met en place

  • Bilan retraite chiffré : projection précise, options de rachat, optimisation de la liquidation
  • Audit complet de vos contrats existants : on garde ce qui est bon, on corrige le reste
  • Stratégie de transmission : donations, démembrement, clauses bénéficiaires, fiscalité
  • Couverture dépendance et complémentaire santé adaptées aux besoins après 60 ans
  • Document écrit, transmissible : votre conjoint ou vos enfants peuvent comprendre seuls
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Check-up en 6 questions

Où en êtes-vous vraiment ?

Répondez par oui ou non : chaque voyant s'allume comme dans le bilan que nous vous remettons.

Connaissez-vous le montant de votre future pension ?

Vos clauses bénéficiaires ont-elles été relues depuis moins de 5 ans ?

Avez-vous estimé les droits de succession que paieraient vos enfants ?

Avez-vous une solution en cas de perte d'autonomie ?

Votre complémentaire santé est-elle adaptée à vos dépenses actuelles ?

Votre conjoint saurait-il reprendre seul vos sujets financiers ?

Vos voyants

Vert : maîtrisé · Orange : à étudier

Visibilité retraiteRetraite
Clauses à jourTransmission
Fiscalité successoraleTransmission
DépendancePrévoyance
SantéSanté
Lisibilité pour les prochesPatrimoine

Audit de votre situation
Notre méthode pour les séniors

On prend le temps. C'est notre seule règle.

Pas de pression commerciale. Vous avez le droit de comprendre, de poser dix fois la même question, de décider à votre rythme.

01

Premier échange (15 min)

Au téléphone ou en visio. Vous nous dites où vous en êtes, ce qui vous préoccupe.

02

Bilan complet (2 h)

De préférence à votre domicile, idéalement avec votre conjoint : retraite, contrats, immobilier, fiscalité, transmission.

03

Document de synthèse

Un livret clair, écrit pour vous, à partager avec vos enfants, votre notaire ou votre expert-comptable.

04

Accompagnement long terme

Un point chaque année, et chaque fois que la vie change.

La tablette Ariane Patrimoine utilisée en rendez-vous
0+
Compagnies comparées

Swiss Life, Generali, Abeille Assurances, AFI ESCA, MMA, Alptis, UNIM, April…

0 %
Indépendant

Aucun lien capitalistique avec une compagnie.

0 min
Premier échange

Gratuit, sans engagement, par téléphone ou en visio.

Sur mesure
Audit de votre situation

Une analyse complète et des recommandations écrites, après un premier échange de 15 minutes offert.

Courtier immatriculé à l'ORIAS n° 26011239 · sous le contrôle de l'ACPR
Bilan retraite & transmission

Voyez clairement où vous en êtes.

Premier échange de 15 minutes offert, sans engagement. À domicile ou en visio, idéal en couple.

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