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Audit de votre situation
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Cinq domaines, une cohérence

On ne vend pas des produits.
On articule une stratégie.

Une bonne prévoyance ne sert à rien si la fiscalité globale n'est pas pensée. Une assurance-vie ne suffit pas si la transmission n'est pas préparée. C'est l'articulation qui fait notre métier.

Audit de votre situation Découvrir les 5 domaines
Votre situation
Prévoyance Retraite Épargne & Patrimoine Santé & Mutuelle Succession & Transmission
Prévoyance01
Prévoyance

Protéger ce qui compte si tout s'arrête demain.

Arrêt de travail, invalidité, décès : ce sont les angles morts les plus dangereux pour les TNS et les dirigeants. Une prévoyance calibrée sur votre revenu réel et votre charge de famille, c'est la garantie que votre niveau de vie ne s'effondre pas.

  1. Audit de l'existantOn regarde votre contrat actuel, on identifie les angles morts.
  2. Calibrage personnaliséRevenus à protéger, charge de famille, durée d'indemnisation.
  3. Mise en concurrencePlusieurs assureurs comparés : le meilleur rapport garanties / prix.
  4. Suivi annuelAjustement à chaque évolution de votre activité ou de votre vie privée.
Quentin CunhaVotre interlocuteurQuentin CunhaProtection sociale
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Retraite02
Retraite

Préparer la suite : chaque année qui passe a un coût.

Plus on commence tôt, plus on a le choix. PER individuel, Madelin retraite, article 83, plan d'épargne entreprise : il y a toujours un véhicule adapté. Le tout est de l'optimiser fiscalement et de le piloter dans le temps.

  1. Bilan retraite completProjection de votre future pension, identification des manques.
  2. Stratégie fiscaleDéductibilité, sortie en capital ou en rente, fiscalité de sortie.
  3. Choix du véhiculePER, Madelin, assurance-vie selon votre statut et vos objectifs.
  4. Pilotage des supportsGestion sécurisée à mesure que la retraite approche.
Igor BodisteanuVotre interlocuteurIgor BodisteanuGestion de patrimoine
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Épargne & Patrimoine03
Épargne & Patrimoine

Faire fructifier sereinement, sans subir les cycles.

Assurance-vie, immobilier, valeurs mobilières, SCPI : il existe un bon véhicule pour chaque objectif. Le piège classique : tout mettre au même endroit ou suivre la mode. Notre approche : diversification raisonnée, horizon clair, pilotage régulier.

  1. Cartographie patrimonialeVue d'ensemble de vos actifs, dettes et flux.
  2. Allocation cibleLiquidité, sécurité et performance selon votre profil de risque.
  3. Sélection des supportsFonds euros, unités de compte, SCPI, PEA : rendement, frais, fiscalité.
  4. Arbitrages annuelsRééquilibrage et ajustement aux conditions de marché.
Igor BodisteanuVotre interlocuteurIgor BodisteanuGestion de patrimoine
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Santé & Mutuelle04
Santé & Mutuelle

Une couverture qui suit vos vraies dépenses.

Mutuelle TNS, complémentaire familiale, surcomplémentaire : la plupart des contrats sont sur ou sous-calibrés. Soit vous payez des garanties que vous n'utilisez jamais, soit vous découvrez au pire moment qu'il manquait l'essentiel. On ajuste précisément.

  1. Analyse des dépenses réellesSur les 2 dernières années, ce que vous consommez vraiment.
  2. Mise en concurrenceComparaison de l'ensemble du marché, sans exclusivité.
  3. Garanties critiquesHospitalisation, optique, dentaire de qualité, médecines douces.
  4. Renégociation annuelleQuand le marché bouge, on bouge avec.
Quentin CunhaVotre interlocuteurQuentin CunhaProtection sociale
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Succession & Transmission05
Succession & Transmission

Transmettre sans heurts, ni surprises fiscales.

Pour vos proches, pour votre entreprise, pour votre patrimoine immobilier : la transmission ne s'improvise pas. Donation, démembrement, clauses bénéficiaires, pacte Dutreil : des outils puissants, à condition de les actionner à temps.

  1. Audit successoralSituation familiale, patrimoine, droits éventuels en l'état actuel.
  2. Stratégie de transmissionDonations échelonnées, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil.
  3. Coordination avec votre notaireEn bonne intelligence avec les professionnels qui vous entourent.
  4. Mise à jourÀ chaque évolution : naissance, mariage, divorce, vente d'entreprise.
Igor BodisteanuVotre interlocuteurIgor BodisteanuGestion de patrimoine
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Swiss Life, Generali, Abeille Assurances, AFI ESCA, MMA, Alptis, UNIM, April…

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