ArianePATRIMOINE Espace clientAudit de votre situation
Audit de votre situation
Accueil · Vous êtes · Salarié / Cadre
Salarié / Cadre

Vos revenus sont solides.
Votre patrimoine mérite la même rigueur.

Cadre dirigeant, hauts revenus : vous gagnez bien votre vie, mais vous n'avez pas le temps de structurer ce qui vous reste après impôts. Notre métier : transformer une bonne situation en patrimoine durable, avec une fiscalité maîtrisée.

Réserver un audit patrimonial Faire mon check-up
Quentin Cunha présente un projet à Igor Bodisteanu
Igor & QuentinUn plan clair, piloté pour vous
De vos revenus à votre patrimoine

Quatre leviers, activés dans le bon ordre.

Chaque euro non optimisé représente vite plusieurs milliers d'euros perdus. On active les leviers à votre place.

Revenus

Cartographier

Revenus, fiscalité, actifs, passifs, projets : tout est mis à plat.

Fiscalité

Piloter l'impôt

PER, déficit foncier, FIP/FCPI selon votre profil.

Épargne

Allouer

Sécurité, performance, liquidité : une allocation ajustée à votre horizon.

Long terme

Construire

Retraite, immobilier, études des enfants, transmission.

Le constat

Trois leviers que les salariés et cadres activent rarement à temps.

Aujourd'hui Ce qu'on observe souvent

  • Une fiscalité subie, sans pilotage actif : pas de PER, pas de déficit foncier, pas de FCPI
  • Une épargne dispersée sur des livrets et un compte courant, au rendement quasi nul
  • Une assurance-vie ouverte sans véritable allocation pensée
  • Aucune visibilité long terme : retraite future, projets, transmission
  • Le sentiment que « c'est compliqué et qu'on n'a pas le temps de s'en occuper »

Avec Ariane Ce qu'on met en place

  • Audit patrimonial complet : revenus, fiscalité, actifs, passifs, projets, vision long terme
  • Stratégie fiscale annuelle : PER, déficit foncier, FIP/FCPI selon votre profil
  • Allocation patrimoniale claire : sécurité, performance, liquidité, ajustée à votre horizon
  • Pilotage actif : on prend en main les arbitrages, vous validez
  • Vision 10-20 ans : retraite, immobilier, études des enfants, transmission éventuelle
⇆

Faites glisser pour comparer

Check-up en 6 questions

Où en êtes-vous vraiment ?

Répondez par oui ou non : chaque voyant s'allume comme dans le bilan que nous vous remettons.

Utilisez-vous un PER pour réduire votre impôt ?

Votre épargne est-elle répartie selon un objectif et un horizon précis ?

Votre assurance-vie est-elle suivie et arbitrée au moins une fois par an ?

Avez-vous une estimation chiffrée de votre future retraite ?

Votre famille serait-elle protégée en cas de coup dur ?

Avez-vous une vision à 10 ans de votre patrimoine ?

Vos voyants

Vert : maîtrisé · Orange : à étudier

Pilotage fiscalFiscalité
AllocationÉpargne
Suivi des placementsÉpargne
Visibilité retraiteRetraite
PrévoyancePrévoyance
Stratégie long termePatrimoine

Audit de votre situation
Notre méthode pour les salariés et cadres

Efficace, structuré, peu chronophage pour vous.

Vous n'avez pas le temps de vous en occuper : c'est précisément pour cette raison que ça vaut le coup de nous le confier.

01

Premier échange (15 min)

Au téléphone. On valide qu'on a la bonne valeur ajoutée pour vous.

02

Audit patrimonial (1 h 30)

Vous nous transmettez vos documents en amont. On en sort avec une cartographie complète et 3 à 5 axes prioritaires.

03

Plan stratégique écrit

Hiérarchisation, chiffrages, comparatifs. Vous le validez à tête reposée.

04

Pilotage actif

On exécute, on suit, on ajuste. Point semestriel ou annuel selon votre préférence.

La tablette Ariane Patrimoine utilisée en rendez-vous
0+
Compagnies comparées

Swiss Life, Generali, Abeille Assurances, AFI ESCA, MMA, Alptis, UNIM, April…

0 %
Indépendant

Aucun lien capitalistique avec une compagnie.

0 min
Premier échange

Gratuit, sans engagement, par téléphone ou en visio.

Sur mesure
Audit de votre situation

Une analyse complète et des recommandations écrites, après un premier échange de 15 minutes offert.

Courtier immatriculé à l'ORIAS n° 26011239 · sous le contrôle de l'ACPR
Audit patrimonial

Une vision complète de votre situation, en 1 h 30.

Premier échange de 15 minutes offert, sans engagement. L'audit vous donne 3 à 5 axes d'optimisation prioritaires et chiffrés.

Démarrer mon audit 07 77 80 19 59